ЦБ и Росфинмониторинг запустят систему отслеживания подозрительных переводов

О внедрении новой системы изданию рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля. Он пояснил, что платформа создается совместно с банками и экспертами в этой области.

Речь идет о дропперах – гражданах, через карты которых совершаются незаконные операции для обналичивания денег или же в пользу теневого бизнеса. Через банковские карты дропперов может проходить прибыль от работы пиратских сайтов, криптообменников или онлайн-казино.

Несмотря на то, что с некоторыми банками процесс контроля за сомнительными транзакциями уже налажен, Центробанк может предоставлять информацию о таких пользователях только той кредитной организации, клиентом которой он является, при этом дропперы, в свою очередь, открывают счета сразу в нескольких банках. Именно поэтому ЦБ видит необходимость в создании единой системы как выявления незаконных транзакций, так и информирования банков о клиентах-дропперах.

Шабля отметил, что платформа не будет копировать уже существующую систему выявления подозрительных операций "Знай своего клиента". Как пишет издание, ссылаясь на данные Банка России, работа этой системы снизила объемы таких переводов. Сами же банки оценивают ИП и клиентов-юрлиц по уровню риска причастности к сомнительным операциям с 1 июля 2022 года. Данными о таких клиентах они обмениваются с ЦБ.

В сентябре 2024 года Банк России сообщал, что объем сомнительный операций с начала года снизился на 27%.