Банки и финансы 11 февраля 2025, 07:15 11 февраля 2025, 08:15 11 февраля 2025, 09:15 11 февраля 2025, 10:15 11 февраля 2025, 11:15 11 февраля 2025, 12:15 11 февраля 2025, 13:15 11 февраля 2025, 14:15 11 февраля 2025, 15:15 11 февраля 2025, 16:15 11 февраля 2025, 17:15

РБК: банки смогут устанавливать лимиты на переводы клиентам из базы мошенников

Банки получат возможность ограничивать переводы клиентам, чьи данные находятся в мошеннической базе Центробанка, но против которых не возбуждено уголовное дело. Размер транзакций не сможет превышать 100 тысяч рублей в месяц.

Соответствующие изменения внесены во втором чтении в законопроект о периоде охлаждения при оформлении потребительских кредитов, касающийся поправок в ФЗ-161 "О национальной платежной системе". Сейчас банки могут либо полностью блокировать счета клиентов из базы ЦБ, либо не применять никаких ограничений, если МВД не передавали дополнительных сведений о противоправных действиях клиента.

Однако легитимные клиенты тоже могли попасть в мошенническую базу регулятора, если их персональные данные были украдены мошенниками для открытия своих счетов. Как поясняют эксперты, поправки в отношении мер против них позволят найти баланс между мерами по борьбе с мошенничеством и защитой прав добропорядочных клиентов. Однако у банков по-прежнему остается право на полную блокировку, если они посчитают это необходимым.

"В результате у нас может появиться риск-ориентированная антифрод-система, которая будет работать по принципу светофора: подозрительным клиентам из красной зоны будут полностью недоступны банковские операции, из желтой — частично, а в зеленой зоне ограничений не будет", – пояснил председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин.

Старший партнер O2Consulting Татьяна Сафонова также отметила, что новые правила помогут добросовестным гражданам, случайно попавшим в мошенническую базу, не терять доступ к банковским услугам, пока выясняются причины введенных ограничений.

В ноябре 2024 года глава Минцифры Максут Шадаев в ходе межотраслевой конференции "Безопасность клиента на первом месте" заявил, что в его ведомстве обсуждается создание базы данных биометрических образцов мошенников.