Банки обяжут выявлять сотрудников, помогающих мошенникам

Чтобы выявить подобных сотрудников, банкам предстоит расследовать каждый случай кредитного мошенничества и установить, кто из сотрудников несет ответственность, пишут "Известия".

По данным ЦБ, 40% денег, которые получают мошенники, взяты в кредит.

"Однако жалобы пострадавших свидетельствуют, что в 100% случаев мошенничества жертву вынуждают получить кредит, чтобы и его перевести, грубо говоря, на "безопасный" счет", – сообщил изданию эксперт, отметив, что люди в таком случае не только теряют сбережения, но и остаются с большими долгами.

Кредиты зачастую выдаются малообеспеченным людям, которые заведомо не способны справиться с такими расходами и которым раньше отказывали даже в небольших потребительских заимствованиях. Такие решения невозможны без соучастия сотрудников банка.

Другой собеседник издания указал, что такие примеры говорят как об умышленном участии сотрудников банков в мошеннических схемах, так и в желании выполнить внутренние показатели работы.

Сейчас у банков нет обязательств по выявлению пособников мошенников. Однако закон о противодействии кредитному мошенничеству, устанавливающий период охлаждения перед выдачей кредита, содержит и набор мер для банков, чтобы не допустить выдачу займа без согласия клиента или согласия под давлением.

В регламенты банков предлагается включить, прежде всего, норму о проведении внутреннего расследования по факту выдачи кредитов под воздействием мошенников. Расследования позволят не только выявить соучастников мошенников, но и дать понять работникам банков, что выдача кредита клиенту, находящемуся под влиянием мошенников, не останется без последствий.