RT: даже "случайное" дропперство грозит уголовной ответственностью
В феврале зампред Центробанка Ольга Полякова сообщала, что около 80 тысяч человек в России ежемесячно становятся дропперами, то есть подставными лицами, участвующими в нелегальных схемах по выводу денег с банковских карт.
Как указал киберэксперт Силаев, даже если человек не знал о мошенничестве и случайно стал дроппером, это может грозить уголовной ответственностью. Кроме того, дроппер может столкнуться с блокировкой счетов и внесением в черные списки банков. Также следует ожидать, что мошенники обманут дроппера, забрав деньги и оставив его с долгами.
Силаев объяснил RT, что мошенники часто эксплуатируют финансовую неграмотность и социальную уязвимость, поэтому ключевым инструментом остается профилактика.
"Чем больше людей осознают риски, тем меньше звеньев будет в цепочках преступников", – рассказал специалист.
Он подчеркнул, что нельзя передавать реквизиты третьим лицам даже под предлогом "помощи" или "выгодной работы". Кроме того, при трудоустройстве человек должен проверить поступающие предложения: легальные работодатели не требуют карту для выплат, поскольку любые выплаты идут через счет. Дополнительно стоит постоянно контролировать счета, проверять выписки и подключить SMS-оповещения.
"Как и в любой мошеннической схеме, необходимо остерегаться фишинга, не переходить по подозрительным ссылкам и не вводить данные карт на сомнительных сайтах", – добавил Силаев.
Ранее руководитель Бюро расследований Народного фронта Валерий Алексеев напомнил, что дропперы – это люди, которые добровольно предоставляют свои данные злоумышленникам. По его словам, для борьбы с мошенническими схемами в России обсуждают введение самозапрета на оформление SIM-карт для физических лиц.
С 1 июня у Росфинмониторинга появится новое полномочие: служба сможет самостоятельно блокировать операции клиента на срок до 10 дней. Основанием для этого является подозрение, что денежные средства используются для легализации преступных доходов.
