Слушаем! Радиоканал Банки будут централизованно получать информацию о сомнительных операциях физлиц

В России разработают платформу, благодаря которой в кредитные организации централизованно будет поступать информация о подозрительных операциях физических лиц для их блокировки. Механизм направлен на пресечение деятельности клиентов-дропперов.

Заместитель директора фонда "За права заемщиков", куратор платформы МОШЕЛОВКА.РФ Народного фронта Алла Храпунова в прямом эфире радиоканала "Слушаем!" на Радио России:

"Дропы в большом количестве используются при отмывании денег, которые мошенники крадут у наших граждан. Поэтому эта инициатива точно положительная, точно будем ее ждать.

Какие некоторые вводные на текущий момент? Есть платформа Банка России от Федеральной службы по финансовому мониторингу, она называется Платформа "Знай своего клиента". На этой платформе все юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые есть в нашей стране, распределены по принципу светофора. Они подкрашены зеленым, желтым, красным цветом. И окрашиваются они в зависимости от тех операций, которые они проводят. Если клиент весь прозрачный, хороший, его платежи не обладают никакими признаками сомнительности, то он так называемый "зеленый", и контроль со стороны кредитных организаций к его операциям поверхностный. Но если вдруг выявляются какие-то признаки, которые соответствуют 115 ФЗ, то есть отмыванию доходов и иным аспектам, в том числе, например, оптимизация налогообложения недобросовестная, то уже клиенты начинают окрашиваться сначала в желтый цвет. Это такое предупреждение. И если он становится "красным", то фактически он уже не сможет работать через банковскую систему Российской Федерации. И в итоге ему придется закрыть юрлицо. Это то, как работает сейчас. И я хочу сделать акцент, что эта платформа содержит информацию именно о юрлицах и индивидуальных предпринимателях".