17 февраля 2025, 09:59 17 февраля 2025, 10:59 17 февраля 2025, 11:59 17 февраля 2025, 12:59 17 февраля 2025, 13:59 17 февраля 2025, 14:59 17 февраля 2025, 15:59 17 февраля 2025, 16:59 17 февраля 2025, 17:59 17 февраля 2025, 18:59 17 февраля 2025, 19:59

ЦБ обновит перечень оснований для блокировки счетов в банках

Банк России планирует изменить практику кредитных организаций в сфере "антиотмывочного" законодательства, а именно – обновить положение 375-П – документ, в котором описаны основные подходы к осуществлению контроля за сомнительными операциями, нацеленными на отмывание средств. Об этом пишет РБК.

Обновленное положение предполагает мониторинг операций с цифровым рублем. Банки будут обязаны выявлять подозрительные операции, которые преследуют легализацию доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма. Для этого кредитным организациям необходимо будет разработать специальную программу.

Также Центробанк расширил перечень правил по управлению рисками легализации преступных доходов, которые используются для финансирования терроризма и экстремистской деятельности. В первую очередь, нововведения будут касаться профилей иностранных агентов и клиентов, которые оказывают услуги через сайты, входящие в реестр иноагентов. Дополнительно Банк России добавил в перечень новый признак, на основании которого банки смогут приостанавливать операции в целях борьбы с терроризмом и экстремизмом. Речь идет о подозрительных транзакциях, выявленных "на основании индикаторов". Что именно будет являться "индикатором", не уточняется.

Новые правила также затрагивают операции с драгоценными металлами и компаниями, находящимися в черном списке Центробанка.

Ранее стало известно, что регулятор ввел стандарт безопасности QR-кодов для платежей и переводов.