Авторские материалы Тюремный срок должен отрезвить дропперов

Новые меры против дропперов: их ждет ужесточение уголовной ответственности и штрафы. О новом законопроекте, который должен помочь в борьбе с мошенниками, – материал Александра Ельшевского.

Усиление борьбы с дропперами ждет Россию в ближайшем будущем. Дропперами зовут людей, которые передают мошенникам свои банковские карты, выступают курьерами для наличных или просто сдают в аренду реквизиты своих счетов, затрудняя отслеживание незаконных транзакций. Поправки подготовили к статье 187 Уголовного кодекса, это «Неправомерный оборот средств платежей». Они ужесточают наказание для таких посредников. Проект закона рассмотрит правительственная комиссия 28 апреля перед внесением в Госдуму.

Поправки вводят разные меры ответственности: за передачу карты за вознаграждение – штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб., обязательные работы до 480 часов, исправительные работы или ограничение свободы до 2 лет. Для не клиентов банка, купивших карту для мошенников, – штраф до 1 млн руб., принудительные работы или лишение свободы до 6 лет. За использование чужих карт или электронных кошельков – до 5 лет принудительных работ или 6 лет тюрьмы с дополнительным штрафом до 1 млн руб.

Освобождение от ответственности возможно для впервые нарушивших, если они помогут следствию. Инициатива дополняет «30 мер против мошенничества», принятых ранее. Угроза тюремного срока должна сократить число желающих участвовать в схемах, а «многоуровневая система защиты» – минимизировать риски для граждан.

С лета 2024 года банки обязаны проверять все переводы на признаки мошенничества и замораживать подозрительные операции на 2 дня. За год заблокированы свыше 700 тыс. счетов дропперов. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в марте 2025 года предложила ввести для первых нарушителей предупреждения (учитывая, что мошенники часто используют подростков) и ограничить число карт на человека: до 5 в одном банке и 20 в целом. Актуальность борьбы подтверждают данные ЦБ: в 2024 году мошенники похитили 27,5 млрд руб. – на 74% больше, чем в 2023-м.

По мнению экспертов, дропперы составляют 1-2% клиентов, но один человек может проводить сотни транзакций в день через разные банки. Помочь в этой ситуации может усиленный контроль за выдачей карт и обмен данными между финансовыми организациями.

О том, как мошенники находят и вербуют себе дропперов, я рассказывал в своей программе «Схемы обмана», послушать ее можно в подкастах на официальной площадке "Смотрим". А в телеграм-канале «Без обмана» разобрал признаки такой вербовки и возможные последствия, рассказав, как можно избежать попадания в число так называемых разводных дропов – людей, которые не знают о том, что участвуют в преступной схеме. Им мошенники рассказывают небылицы и нанимают под видом обычной удаленной работы. Как не попасться на уловки мошенников – читайте на моем телеграм-канале «Без обмана», подписывайтесь и будьте на шаг впереди мошенников.